嚴(yán)打場(chǎng)外配資，監(jiān)管是認(rèn)真的！

　　日前，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)曝光8起場(chǎng)外配資典型案例。盤點(diǎn)案例類型來(lái)看，包括出借賬戶模式、系統(tǒng)分倉(cāng)模式的、虛擬盤詐騙模式，以及期貨場(chǎng)外配資。另外，技術(shù)提供商和營(yíng)銷推廣服務(wù)方被刑事判決的案例，同樣引人警醒。

　　無(wú)論是誘騙他人進(jìn)行配資，還是仿冒炒股軟件推廣，均給投資者帶來(lái)大量的資金損失，傷害者甚眾。在具體案例中，其中刑期最長(zhǎng)者可達(dá)十年，罰金最高者達(dá)1210萬(wàn)元，均為其違法犯罪付出了嚴(yán)重代價(jià)。

　　證監(jiān)會(huì)指出，場(chǎng)外配資游離于監(jiān)管之外，高杠桿屬性放大市場(chǎng)波動(dòng)，擾亂資本市場(chǎng)正常秩序，證監(jiān)會(huì)堅(jiān)決予以打擊。場(chǎng)外配資是違法活動(dòng)，參與場(chǎng)外配資可能會(huì)血本無(wú)歸。廣大投資者一定要提高防范意識(shí)，通過(guò)合法渠道參與股票、期貨交易，遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

　　具體來(lái)看此次公布的8大案例——

　　出借賬戶模式的場(chǎng)外配資

　　案例一：吳某非法經(jīng)營(yíng)案

　　2019年10月起，吳某經(jīng)營(yíng)廣東益升信息技術(shù)咨詢有限公司(簡(jiǎn)稱“益升公司”)，研發(fā)益升網(wǎng)平臺(tái)，利用證券公司客戶的賬戶為炒股客戶提供配資服務(wù)。

　　炒股客戶登錄益升網(wǎng)注冊(cè)為會(huì)員，將“保證金”轉(zhuǎn)入益升公司指定銀行賬戶，益升公司為炒股客戶提供“保證金”金額1至10倍的配資資金，并按照“按天策略、免息策略、按月策略”的計(jì)算方式收取炒股客戶的配資利息、交易手續(xù)費(fèi)，從中牟取利益。2019年11月-2020年3月，益升公司共收取炒股客戶以“保證金”名義投入的資金約3811.48萬(wàn)元。

　　法院認(rèn)為，吳某違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。據(jù)此，判決吳某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金30萬(wàn)元。

　　系統(tǒng)分倉(cāng)模式的場(chǎng)外配資

　　案例二：林某、江某、賴某、杜某非法經(jīng)營(yíng)案

　　2018年10月起，林某作為福建萬(wàn)千恒業(yè)投資有限公司(簡(jiǎn)稱“萬(wàn)千恒業(yè)公司”)的實(shí)際控制人，江某、賴某、杜某作為各業(yè)務(wù)部總監(jiān)，利用“漲股寶App”為客戶提供股票交易賬戶(系子賬戶)。

　　客戶在“漲股寶App”里的子賬戶上操作股票交易，萬(wàn)千恒業(yè)公司在券商開(kāi)設(shè)的母賬戶實(shí)時(shí)同步在證券交易所進(jìn)行交易。同時(shí)，萬(wàn)千恒業(yè)公司為客戶提供本金3至8倍杠桿的配資資金，并按配資額收取利息，通過(guò)賺取利息差和交易傭金差獲利。

　　法院認(rèn)為，林某、賴某、江某、杜某未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，均構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。對(duì)林某判處有期徒刑六年，并處罰金138萬(wàn)元；對(duì)賴某判處有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金16萬(wàn)元；對(duì)杜某判處有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金14萬(wàn)元；對(duì)江某判處有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金9萬(wàn)元。

　　虛擬盤詐騙模式的場(chǎng)外配資

　　案例三：王某詐騙案

　　2020年4月，王某通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買并建立“吉吉策略”虛假股票配資平臺(tái)，并成立上海紅澤投資管理有限公司。王某以配資買賣股票可獲高額回報(bào)為誘惑，誘騙他人向其公司賬戶入金進(jìn)行股票投資，但被害人投入的資金并未進(jìn)入真正的證券交易所，王某以此騙取被害人的投資款。2020年6月至8月，被害人向“吉吉策略”共計(jì)入金1345021元，出金328646元，虧損1016375元。

　　法院認(rèn)為，王某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予處罰。據(jù)此，判決王某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金10萬(wàn)元。一審判決作出后，王某提出上訴，二審法院維持原判。

　　期貨場(chǎng)外配資

　　案例四：邱某非法經(jīng)營(yíng)案

　　2018年3月，邱某成立南昌氧氣信息科技有限公司。邱某在未取得經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)許可情況下，將美爾雅期貨經(jīng)紀(jì)有限公司客戶董某的期貨賬戶作為主賬戶，并租用“知富通”分倉(cāng)軟件將董某的主賬戶分為多個(gè)子賬戶。

　　邱某通過(guò)網(wǎng)站宣傳等方式拉攏客戶，為客戶配資，使得客戶在少量入金且不具備期貨交易資格的情況下，通過(guò)子賬戶從事期貨交易。邱某則通過(guò)收取高額手續(xù)費(fèi)、賺取利差等方式獲利。2020年1月至8月，南昌氧氣信息科技有限公司客戶入金2698.124萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)利潤(rùn)為4303041.42元。

　　法院認(rèn)為，邱某違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。據(jù)此，判決邱某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑六年，并處罰金110萬(wàn)元。

　　技術(shù)提供商被刑事判決

　　案例五：劉某、李某、嚴(yán)某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案

　　2020年2月，劉某在明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情況下，組織李某、嚴(yán)某制作仿冒的“同花順”炒股軟件，并以30萬(wàn)元的價(jià)格出售給他人。2020年3月至5月，劉某、李某、嚴(yán)某在明知“同花順”軟件系仿冒、該軟件被他人用于實(shí)施犯罪的情況下，仍然為該軟件的運(yùn)行提供維護(hù)、技術(shù)支持，為他人利用該軟件實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪提供條件。

　　犯罪活動(dòng)中，劉某負(fù)責(zé)接單、銷售，李某負(fù)責(zé)物料準(zhǔn)備(幫助聯(lián)系租賃服務(wù)器、短信平臺(tái)、介紹第三方公司打包App)，嚴(yán)某負(fù)責(zé)平臺(tái)運(yùn)行的技術(shù)支持。2020年4月至5月，多名被害人受他人誘導(dǎo)下載并使用上述仿冒“同花順”軟件進(jìn)行配資炒股，資金損失達(dá)390余萬(wàn)元。

　　法院認(rèn)為，劉某、李某、嚴(yán)某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供程序、技術(shù)支持，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，據(jù)此，判決三人犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處劉某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金5萬(wàn)元;判處李某有期徒刑一年八個(gè)月，緩刑二年六個(gè)月，并處罰金4萬(wàn)元;判處嚴(yán)某有期徒刑一年八個(gè)月，緩刑二年六個(gè)月，并處罰金4萬(wàn)元。

　　案例六：衛(wèi)某、劉某、韓某非法經(jīng)營(yíng)罪，提供侵入、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)程序、工具罪案

　　衛(wèi)某使用受贈(zèng)的同花順軟件及購(gòu)買的通達(dá)信接口通道，開(kāi)發(fā)并銷售證券交易分倉(cāng)軟件“云服管家”，按照每日交易量的約萬(wàn)分之一或者一次性買斷的方式向購(gòu)買者收取費(fèi)用。2018年10月至2019年4月，衛(wèi)某通過(guò)“云服管家”軟件為他人提供證券交易業(yè)務(wù)至少634人次，非法獲利741926元。

　　2018年3月至2019年10月，衛(wèi)某、劉某、韓某使用“云服管家”軟件，非法為配資客戶提供開(kāi)立虛擬子賬戶、委托交易、查詢、結(jié)算等證券業(yè)務(wù)，并為配資客戶提供保證金7至10倍的資金。經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，“云服管家”軟件共為482人提供服務(wù)，經(jīng)營(yíng)額為362639654元，獲利額為6061214.83元。

　　法院認(rèn)為，衛(wèi)某違反國(guó)家規(guī)定，提供專門用于侵入、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的程序、工具，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成提供侵入、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)程序、工具罪；衛(wèi)某、劉某、韓某違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，且系共同犯罪。對(duì)衛(wèi)某應(yīng)依法數(shù)罪并罰。

　　據(jù)此，判決衛(wèi)某犯提供侵入、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)程序、工具罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元；犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑六年，并處罰金1200萬(wàn)元；二罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年六個(gè)月，并處罰金1210萬(wàn)元。劉某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金8萬(wàn)元。韓某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金15萬(wàn)元。

　　營(yíng)銷推廣服務(wù)方被刑事判決

　　案例七：鄭某侵犯公民個(gè)人信息罪案

　　2018年5月至12月，鄭某為推廣配資業(yè)務(wù)，從微信好友處購(gòu)買公民個(gè)人手機(jī)號(hào)碼104800余條，通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬4000元。之后，鄭某組織公司業(yè)務(wù)員撥打8萬(wàn)余條手機(jī)號(hào)碼推銷業(yè)務(wù)，發(fā)展多名客戶進(jìn)行股票配資并從中謀取利益。

　　法院認(rèn)為，鄭某違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個(gè)人信息，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。據(jù)此，判決鄭某犯侵犯公民個(gè)人信息罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金2萬(wàn)元。

　　案例八：尹某非法經(jīng)營(yíng)案

　　尹某以大順公司的名義與李某等人控制的融鑫匯公司的合作方重慶互澤科技有限公司簽訂軟件推廣合作協(xié)議，在明知融鑫匯公司不具有經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，為其交易平臺(tái)“撮合網(wǎng)”“撮合寶App”進(jìn)行推廣招徠客戶，并按照“(客戶手續(xù)費(fèi)+利息+遞延費(fèi)-券商手續(xù)費(fèi)-資方成本)×95%-入金通道費(fèi)”方式收取傭金。截至2019年9月，尹某共實(shí)際收取返傭6711391.62元。

　　法院認(rèn)為，尹某伙同他人，違法國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。判決尹某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金360萬(wàn)元；撤銷其前罪被判處的有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金2萬(wàn)元的緩刑部分，合并決定執(zhí)行有期徒刑七年，并處罰金362萬(wàn)元。(顏穎)