A股首批貸款回購(gòu)增持案例正式落地。

10月20日，23家滬深上市公司相繼發(fā)布公告，表示公司或控股股東已與銀行簽訂貸款協(xié)議或取得貸款承諾函或達(dá)成合作意愿，將使用貸款資金進(jìn)行回購(gòu)或增持。

首批上市公司貸款涉及資金總額超百億元。除了威邁斯和東芯股份，共有21家上市公司披露了貸款或授信額度，其中有5家貸款或授信資金占流通市值比例在5%以上。

參與此次專(zhuān)項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)的銀行包括工農(nóng)中建四大行，以及招商銀行、中信銀行兩家股份行。其中，中國(guó)銀行、招商銀行合作家數(shù)相對(duì)靠前。

根據(jù)相關(guān)規(guī)則，大股東使用貸款增持和回購(gòu)均是通過(guò)集中競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行。一位金融業(yè)內(nèi)人士表示，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)方式交易將對(duì)相關(guān)公司股價(jià)提升起到積極作用，利好公司長(zhǎng)期價(jià)值。

首批23家公司涉及金額超百億

具體來(lái)看，首批參與回購(gòu)增持貸款的上市公司包括中國(guó)石化、招商蛇口、招商輪船、招商港口、中遠(yuǎn)�？�、中遠(yuǎn)海發(fā)、廣電計(jì)量、邁為股份、兆易創(chuàng)新、威邁斯、嘉化能源、溫氏股份、福賽科技、陽(yáng)光電源、山鷹國(guó)際、通裕重工、牧原股份、中國(guó)外運(yùn)、中遠(yuǎn)海能、中遠(yuǎn)海特、東芯股份、力諾特玻、玲瓏輪胎。

上述23家上市公司分布在全國(guó)9個(gè)省份，其中廣東最多，有6家，上海有4家，北京、山東、安徽各有3家，江蘇、浙江、河南、天津各有1家。

從企業(yè)性質(zhì)來(lái)看，首批獲得回購(gòu)增持貸款的上市公司包含央國(guó)企、地方國(guó)企、民營(yíng)企業(yè)。從上市板塊來(lái)看，主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板均有涉及，其中主板15家、科創(chuàng)板2家、創(chuàng)業(yè)板6家。

從行業(yè)來(lái)看，分布在航運(yùn)港口、汽車(chē)零部件、半導(dǎo)體、光伏設(shè)備、養(yǎng)殖業(yè)等13個(gè)行業(yè)。

從總市值來(lái)看，千億市值的公司共有5家，百億市值的共有12家，百億市值以下的共有6家。其中，市值最高的中國(guó)石化超過(guò)7000億元，市值最低的福賽科技約29億元。

首批23家上市公司涉及貸款資金總額超百億元，除了威邁斯和東芯股份，共有21家上市公司披露了貸款或授信額度，其中牧原股份貸款金額最高，為24億元，其次是中國(guó)石化獲授信額度16億元，中遠(yuǎn)海能的貸款金額最高不超過(guò)13.58億元，溫氏股份借款金額不超過(guò)10億元。此外，招商港口、中遠(yuǎn)海能等5家上市公司貸款或授信資金占流通市值比例在5%以上。

從業(yè)績(jī)和近段時(shí)間股價(jià)表現(xiàn)來(lái)看，上述23家上市公司中，僅有東芯股份2024年上半年業(yè)績(jī)處于虧損，其余22家均實(shí)現(xiàn)盈利，超過(guò)六成實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)同比正增長(zhǎng)。

股價(jià)表現(xiàn)方面，自9月24日以來(lái)，上述23家上市公司中，除中遠(yuǎn)海能累計(jì)小幅下跌0.54%，其余上市公司均實(shí)現(xiàn)不同程度上漲，包括東芯股份、威邁斯等6家上市公司累計(jì)漲超30%。

6家銀行參與其中

參與此次專(zhuān)項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)的銀行包括工農(nóng)中建四大行，以及招商銀行、中信銀行兩家股份行。

從已簽署貸款合同及達(dá)成合作意愿的情況來(lái)看，中國(guó)銀行合作的家數(shù)最多，共有7家，其后是招商銀行的5家、中國(guó)建設(shè)銀行的4家，中國(guó)工商銀行和中信銀行各有3家，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行有1家。

其中，溫氏股份稱(chēng)，該公司已與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行授權(quán)分支機(jī)構(gòu)簽署了《流動(dòng)資金借款合同》，同時(shí)，該公司還收到了中國(guó)銀行授權(quán)分支機(jī)構(gòu)出具的《貸款承諾函》。

根據(jù)此前“一行一局一會(huì)”發(fā)布的關(guān)于設(shè)立股票回購(gòu)增持再貸款有關(guān)事宜的通知，要求嚴(yán)格確定貸款條件，21家全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)可發(fā)放股票回購(gòu)增持貸款，并自主決策是否發(fā)放貸款，合理確定貸款條件，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，貸款利率原則上不超過(guò)2.25%。此外，要求嚴(yán)格管理貸款資金，確保貸款資金“專(zhuān)款專(zhuān)用，封閉運(yùn)行”。

從貸款利率來(lái)看，首批獲得專(zhuān)項(xiàng)貸款的上市公司已披露的貸款利率為2.25%。一位股份制銀行從業(yè)人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)表示，2.25%的貸款利率已比較低，能有效提升上市公司回購(gòu)增持股票的積極性，對(duì)資本市場(chǎng)形成有利支持。

為了避免信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市或發(fā)生資金挪用，上市公司與銀行簽訂《貸款承諾函》，其中就包括要求貸款資金“專(zhuān)款專(zhuān)用，封閉運(yùn)行”，將貸款資金匯入借款主體專(zhuān)用證券賬戶(hù)或指定的回購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)，專(zhuān)項(xiàng)用于回購(gòu)上市公司股票。